Avec une forte liquidité et des heures de négociation ininterrompues, il n’est pas surprenant que le marché des changes soit le marché financier le plus actif au monde, avec un volume quotidien de transactions s’élevant à 6 600 milliards de dollars américains. Les cours des devises fluctuent constamment les uns par rapport aux autres, et le marché des changes offre d’excellentes opportunités de tirer profit de ces fluctuations. Poursuivez votre lecture pour découvrir comment trader le Forex et les étapes à suivre pour tirer parti de ces opportunités.
Comment trader le Forex : les étapes du trading sur le marché des changes
Comment trader le Forex : les étapes du trading sur le marché des changes
Étape 1 :
Découvrez le fonctionnement du marché des changes
Étape 1 :
Découvrez le fonctionnement du marché des changes
Le concept de base
Le trading sur le Forex consiste à acheter et à vendre simultanément deux devises. Par exemple, si vous achetez la paire GBP/USD, cela signifie que vous achetez des livres sterling (GBP) en vendant des dollars américains (USD) ; et si vous vendez cette paire, vous achetez des dollars américains (USD) en vendant des livres sterling (GBP).
Sur le marché des changes, les paires de devises sont réparties en trois grands groupes : les paires majeures, les paires mineures et les paires exotiques. Les paires majeures sont les plus négociées ; chacune d'entre elles comprend le dollar américain (USD) et l'une des sept autres devises majeures (EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD et NZD). Les paires mineures regroupent deux des autres devises majeures, à l'exception du dollar américain (USD). Les paires exotiques sont celles qui associent une devise majeure et une devise exotique, par exemple l'EUR/TRY ou l'USD/THB.
La principale différence entre ces groupes réside dans leur liquidité : les devises majeures sont les plus liquides, tandis que les devises exotiques sont les moins liquides.
Comment les traders sur le Forex réalisent-ils des bénéfices ?
L'objectif du trading sur le Forex est d'acheter une devise à bas prix pour la revendre plus tard à un prix plus élevé. Par exemple, si la paire EUR/USD s'échange à 1,1250 et que vous pensez que le taux de change va augmenter, vous achèterez la paire EUR/USD au taux actuel. Si, après quelques heures, le taux atteint 1,1315, vous réaliserez un bénéfice de 65 pips.
Les traders sur le Forex ont également recours à une technique appelée « vente à découvert » pour tirer profit de la baisse des cours ; il est donc possible de réaliser des bénéfices, que le marché soit à la hausse ou à la baisse.
Remarque : un pip (point de pourcentage) correspond à la plus petite variation possible du cours d'une devise. Il est généralement de 0,0001 $ pour les paires de devises impliquant le dollar américain (USD), mais pour d'autres devises comme le yen japonais (JPY), il est de 0,001 $.
Comment analyser le marché des devises
Sans analyse de marché, le trading sur le Forex s'apparenterait à un jeu de hasard ; c'est pourquoi les traders de Forex ont recours à l'analyse technique et fondamentale pour étudier le marché.
Analyse technique
L'analyse technique consiste à étudier les graphiques de cours en partant du principe que l'histoire a tendance à se répéter et que les tendances de cours qui se sont vérifiées par le passé se reproduiront probablement à l'avenir. Grâce à cette caractéristique, l'analyse technique permet de déterminer avec précision les points d'entrée et de sortie d'une transaction.
Analyse fondamentale
L'analyse fondamentale consiste à évaluer la juste valeur de la devise d'un pays en examinant les taux de chômage et d'inflation de ce pays, ses taux d'intérêt, sa croissance économique et d'autres données macroéconomiques susceptibles d'influencer l'offre et la demande de cette devise. L'analyse fondamentale s'inscrit généralement dans une perspective à plus long terme que l'analyse technique, et il est important de se tenir informé de l'actualité des marchés, car de nombreuses fluctuations sont influencées par des facteurs tels que les nouvelles économiques et les événements politiques.
Analyse des sentiments
D'autres traders ont également recours à l'analyse des sentiments, qui repose sur la perception qu'ont les investisseurs d'un marché donné. Il est certes essentiel de recourir à l'analyse technique et fondamentale, mais le fait d'avoir une meilleure idée du consensus du marché peut permettre d'améliorer les décisions de trading.
Étape 2 : Choisissez un courtier et ouvrez un compte
Choisir le bon courtier pour trader le Forex en ligne vous permettra de consacrer votre temps à l'analyse du marché et à l'élaboration de votre stratégie de trading, plutôt que de vous inquiéter d'être victime d'une arnaque. Un bon courtier peut également augmenter vos chances de réussite dans le monde très concurrentiel du trading sur le Forex.
Recherchez un courtier qui :
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Est soumis à une réglementation qui garantit la protection de votre argent
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Il offre un bon service client, surtout une fois que vous avez ouvert un compte. Vous pouvez vous en rendre compte en consultant les avis d’autres traders expérimentés ou grâce à votre propre expérience avec un demo account.
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Dispose d'une bonne plateforme de trading. Par exemple, MetaTrader 4 (MT4) est l'une des meilleures plateformes de trading Forex au monde
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Propose des ressources pour vous accompagner dans vos opérations de trading. Par exemple, FP Markets met à votre disposition de nombreuses ressources pédagogiques qui abordent les principes fondamentaux du trading et vous aident à devenir un trader performant.
Une fois que vous aurez choisi votre courtier, vous pourrez ouvrir un compte de trading de devises. Il est important de commencer par un compte démo afin de vous familiariser avec les mécanismes du marché des changes et d'apprendre à négocier des devises avant de risquer votre capital réel, et ce, afin de tirer le meilleur parti de votre investissement initial.
Étape 3 : Élaborer un plan de trading
Étape 3 : Élaborer un plan de trading
La discipline est l'une des qualités communes à tous les traders qui réussissent, et un plan de trading vous aidera à la maintenir. Un plan doit vous permettre de trader de manière cohérente, de gérer vos émotions et de rester concentré sur vos objectifs de trading. Il peut également vous aider à améliorer votre stratégie de trading sur le Forex.
Le processus d'élaboration de votre plan de trading devrait inclure :
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Fixer des objectifs de trading afin d'avoir des attentes réalistes en matière de rendement.
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Évaluer votre capital disponible et déterminer le montant avec lequel vous allez commencer à trader.
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Déterminer comment vous allez analyser les marchés.
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Choisir les paires de devises que vous allez négocier.
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Déterminer votre profil de risque. Êtes-vous un investisseur prudent, modéré ou audacieux ? Comprendre votre profil de risque vous aidera à élaborer une stratégie qui vous permettra de réussir.
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Élaborer une stratégie globale de trading sur le marché des changes.
La stratégie de trading
Il n'existe pas de méthode unique pour trader ; ce qui compte, c'est d'avoir une stratégie qui vous permettra de réussir dans différentes situations. Concentrez-vous sur l'élaboration d'une stratégie adaptée à votre profil de risque et qui intègre des techniques et des outils de trading qui vous aideront à réussir.
Votre stratégie devrait également inclure des règles de gestion des risques et de l'argent qui vous aideront à limiter vos pertes et à réaliser des gains importants permettant de compenser ces pertes. Voici quelques règles importantes à respecter :
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Quel montant risquer par transaction ? La plupart des traders ne risquent généralement pas plus de 1 % à 2 % de leur capital sur une seule transaction.
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Un rapport risque/gain. En règle générale, la plupart des traders utilisent un rapport de 1:2.
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Définir des ordres stop-loss pour limiter les pertes lorsque le marché évolue de manière défavorable.
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Utiliser des ordres « take-profit » pour tirer parti des fluctuations favorables du marché sans avoir à se soucier d'exécuter manuellement les transactions.
Il est important d'affiner en permanence votre stratégie à mesure que vous testez le marché et prenez des décisions de trading. Cet affinage est particulièrement important une fois que vous vous êtes familiarisé avec le marché grâce à un compte démo et que vous avez déterminé votre profil de risque.
Comment tirer le meilleur parti de votre plan
Une fois votre stratégie élaborée et intégrée au reste de votre plan, il est essentiel de toujours vous y tenir. C'est cette capacité à respecter le plan, même lorsque le marché évolue à l'encontre de vos prévisions, qui distingue les traders disciplinés et performants de ceux qui échouent, car ils ignorent leur plan et négocient au gré de leurs envies.
Étape 4 : Commencer à trader
Étape 4 : Commencer à trader
Une fois que vous comprenez le fonctionnement du marché des changes et que vous disposez d'un plan et d'une stratégie de trading solides, vous pouvez commencer à trader.
Une fois que vous comprenez le fonctionnement du marché des changes et que vous disposez d'un plan et d'une stratégie de trading solides, vous pouvez commencer à trader.
Décidez si vous allez acheter ou vendre (prendre une position courte ou une position longue)
Une fois que vous avez choisi la paire de devises sur laquelle vous souhaitez négocier, vous devez connaître le cours actuel de cette paire. Sur le marché des changes, toutes les devises sont cotées l'une par rapport à l'autre, chaque paire de devises comportant une devise de base et une devise de cotation.
La devise qui apparaît en premier est la devise de base, et la deuxième est la devise de cotation.
Lorsque vous négociez des devises, vous :
Achetez une paire de devises lorsque vous estimez que la devise de base va s'apprécier par rapport à la devise de cotation, c'est-à-dire que le cours de la devise de base va augmenter, ou que la devise de cotation va se déprécier par rapport à la devise de base, c'est-à-dire que le cours de la devise de cotation va baisser.
Vos bénéfices augmenteront à chaque hausse du taux de change et vous subirez une perte à chaque point de baisse du taux de change par rapport à votre niveau d'ouverture.
Vendez une paire de devises lorsque vous estimez que la devise de base va s'affaiblir par rapport à la devise de cotation ou que la devise de cotation va se renforcer par rapport à la devise de base.
Vos bénéfices augmenteront à chaque point de baisse du taux de change, et vous subirez une perte à chaque point de hausse du taux de change par rapport à votre niveau d'ouverture.
Exemple : acheter une paire
Imaginons que les signaux du marché indiquent que l'euro va s'apprécier par rapport au dollar américain. Vous ouvrez une position d'un mini-lot (10 000 unités d'EUR/USD) en achetant des euros, puis vous attendez que le taux de change augmente.
Si le cours EUR/USD s'établit à 1,1280, cela signifie que vous venez d'acheter 10 000 €, soit 11 280 $ US. Si votre prévision s'avère exacte et que vous clôturez la position à 1,1360, vous gagnerez 80 $ US.
Remarque : chaque transaction entraîne un coût appelé « spread ». Le spread correspond à la différence entre le cours d'achat (cours vendeur) et le cours de vente (cours acheteur) ; il est exprimé en pips. En d'autres termes, il s'agit du coût de la transaction. Par exemple, si le cours d'achat de la paire EUR/USD est de 1,1280 et le cours de vente de 1,1275, le spread est de 5 pips.
Le spread facturé pour une transaction correspond au spread multiplié par la taille de la position. Par exemple, en reprenant l'exemple ci-dessus et en considérant un spread de 5 pips, votre transaction vous coûterait 5 $ (chaque pip d'un mini-lot vaut 1 $).
Ajouter vos commandes
Un ordre est une instruction visant à exécuter automatiquement une transaction à un moment donné dans le futur, lorsque les cours atteignent un niveau spécifique que vous avez prédéterminé. Un ordre stop-loss clôture une position à un prix inférieur au cours actuel du marché afin de minimiser les pertes, tandis qu’un ordre take-profit clôture une position à un prix supérieur au cours actuel du marché afin de permettre de sécuriser les bénéfices une fois l’objectif de cours atteint.
L'utilisation d'ordres « stop-loss » et « take-profit » n'est pas obligatoire, mais compte tenu de la volatilité du marché des changes, il est important de bien comprendre et d'utiliser des outils de gestion des risques tels que ces deux types d'ordres.
Exemple : ordres « stop-loss » et « take-profit »
Si vous ouvrez une position d'achat sur la paire EUR/USD à 1,1280 et que vous placez un ordre stop-loss à 1,1268, vous limitez votre risque sur cette opération à 12 pips. Dès que la transaction affiche un bénéfice modéré, vous pouvez ajuster le stop-loss à un niveau qui protège une partie de vos gains sur cette transaction.
Pour poursuivre cet exemple, supposons qu'après avoir acheté une paire EUR/USD à 1,1280, le cours grimpe ensuite à 1,1324. À ce stade, vous pouvez passer un ordre « take-profit » à 1,1313, ce qui vous permettra de préserver 75 % de votre bénéfice actuel si le marché venait à baisser.
Suivez votre transaction
Une fois votre transaction ouverte et vos ordres passés, vous pouvez suivre les cours du marché en temps réel et associer des ordres à vos positions ouvertes (comme l'ordre de prise de bénéfices de l'exemple précédent). Vous pouvez également voir le montant de vos gains à la clôture de votre position.
Ouvrir et clôturer des positions est relativement simple ; toutefois, vous devez éviter les pièges courants pour vous assurer de réaliser des bénéfices importants et de minimiser vos pertes.
Erreurs courantes à éviter
Lorsqu'on négocie sur le Forex
Erreurs courantes à éviter lors du trading sur le Forex
Effet de levier excessif
L'une des raisons pour lesquelles le trading sur le Forex est si populaire réside dans l'effet de levier proposé par les courtiers Forex. Vous pouvez contrôler des positions importantes avec peu de capital, et un effet de levier de 30:1 est désormais courant sur le Forex. Un effet de levier très élevé peut anéantir votre capital en un instant ; il est donc essentiel de bien comprendre et d'évaluer les risques et les avantages liés à l'effet de levier avant de l'utiliser.
Sur-trading
On parle de « sur-trading » lorsqu'un trader perçoit des opportunités de gagner de l'argent en négociant alors qu'il n'y en a en réalité aucune. Il existe deux types courants de sur-trading :
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Effectuer des opérations sur des volumes excessifs. Cela résulte généralement d'un effet de levier excessif et de la tentation de maximiser la rentabilité en une seule fois.
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Négocier trop fréquemment. Négocier trop souvent vous expose au risque de perdre plus d'argent que vous n'en gagnez. La réussite repose sur la qualité des transactions, et non sur leur nombre.
Ne pas s'entraîner avec un compte démo
Se lancer directement sur le marché réel expose votre capital à des risques, car le trading est une compétence qui nécessite de la pratique, même pour les traders chevronnés. Il est donc prudent de s'entraîner avec un compte démo gratuit jusqu'à ce que vous disposiez d'une stratégie solide et que vous soyez prêt à passer au trading réel.
Ne pas poursuivre ses études
Le marché des changes est en constante évolution, et il n'existe ni formule ni règle garantissant le succès. Vous devez vous former régulièrement pour pouvoir comprendre la dynamique de ce marché.
Conclusion
Conclusion
Lorsqu'il est abordé correctement, le trading sur le Forex fonctionne et peut constituer une activité rentable et gratifiante. Néanmoins, vous devez être prêt à y consacrer du temps et des efforts. Apprendre les bases du trading sur le Forex n'est pas très difficile, mais trouver des stratégies gagnantes demande beaucoup de pratique, de discipline et de patience. Éviter les erreurs courantes en matière de trading et vous concentrer sur l'apprentissage et le perfectionnement continu de votre stratégie vous aideront à devenir un trader performant.
